La Banque de Thaïlande (BoT) a averti que de nouveaux comptes bancaires pourraient être gelés dans le cadre d’une intensification des enquêtes sur les transferts liés aux « comptes mules » ou « prêtes-noms », utilisés pour dissimuler des fonds issus d’escroqueries. Cette mesure vise à faciliter la restitution des sommes volées aux victimes.
Daranee Saeju, vice-gouverneure chargée de la protection des consommateurs, a indiqué samedi que de nombreux comptes avaient déjà été bloqués. L’Anti-Online Scam Operation Centre (AOC), en collaboration avec les banques commerciales, mène des opérations renforcées pour retracer les flux financiers suspects.
« Seuls les comptes ayant reçu des fonds provenant de comptes mules ont été gelés », a précisé Mme Daranee. Elle a ajouté que les investigations se poursuivaient afin de récupérer autant d’argent que possible et de le restituer aux victimes.
Consciente des répercussions potentielles sur des clients innocents, la BoT a engagé des discussions avec l’AOC et les banques pour ajuster les procédures de gel et de dégel des comptes. Un accord provisoire a été trouvé pour limiter les effets indésirables, et de nouvelles mesures pourraient être mises en œuvre dès la fin des pourparlers.
Mme Daranee a également évoqué deux causes distinctes ayant conduit à des anomalies :
- Le 1er septembre, une erreur technique a empêché certaines banques de mettre à jour les transactions de fin de journée, entraînant des soldes erronés sur certains comptes. Le problème a été corrigé dès le lendemain, et les banques ont été sommées d’indemniser les clients concernés et de renforcer leurs systèmes.
- Dans le cadre des ordres de gel émis par la police, certains montants bloqués ont dépassé les soldes réels, générant des soldes négatifs. Les banques ont été invitées à clarifier ces cas directement avec les clients.
Mme Daranee a souligné que le gel des comptes suspects reste essentiel pour identifier les fonds frauduleux et les restituer. Elle a assuré que les procédures seraient améliorées pour éviter que des clients légitimes ne soient pénalisés. Les autorités s’engagent à accélérer la libération des fonds pour les personnes non impliquées et recommandent aux clients concernés de contacter la ligne d’assistance 1213 en cas de litige non résolu.
Face à l’intensification des gels de comptes liés à la répression des « comptes mules », de nombreux commerçants thaïlandais ont cessé d’accepter les paiements numériques, préférant désormais les espèces, selon Naewna (média proche de la police). Il suffit, en effet, d’avoir reçu un virement de la part d’un « compte mule » pour voir son propre compte bloqué. Ainsi, si un prête-nom s’achète un café au lait, le commerçant verra son compte gelé.
Des particuliers commencent à retirer leur argent par crainte d’un gel soudain de leur compte, rapporte la page Facebook « Artrot ». Plusieurs personnes ont vu leur compte bloqué, parfois avec un solde négatif, simplement pour avoir reçu des virements suspects, sans implication directe dans une fraude.
Parmi les nombreux exemples, les médias racontent ces cas emblématiques :
- Cas 1 : Double gel pour un virement de 860 bahts
Le compte a été gelé deux fois pour la même transaction. Malgré une première levée par l’agence bancaire, une nouvelle injonction a été envoyée par la division cybercriminalité, prolongeant le blocage. L’appel du titulaire à Chiang Mai est resté sans réponse. - Cas 2 : Paiement partiel gelé pour un commerçant
Une somme de 169 000 bahts a été bloquée après un virement client jugé suspect. Le commerçant, sans lien avec le fraudeur, n’a reçu aucune explication claire et a vu sa trésorerie paralysée pendant une semaine. - Cas 3 : Deux mois de gel et 20 kg de documents
Un autre commerçant a dû soumettre deux fois un dossier volumineux sans qu’un numéro de dossier ne soit attribué. Le processus a duré près de deux mois, engendrant des frais importants et des conseils contradictoires.
Des avocats dénoncent une atteinte aux droits fondamentaux.
Certaines personnes concernées ont exprimé, sans fournir de preuve formelle, le sentiment que des « avantages informels » pourraient influencer les décisions de certains policiers chargés de la libération de comptes. Ces témoignages relèvent de perceptions individuelles et n’ont pas été corroborés par des éléments vérifiables.
