La Bangkok Bank a renforcé ses critères d’ouverture de compte pour les étrangers afin de lutter contre la fraude financière et l’utilisation abusive des comptes bancaires pour autrui ou « de mules ». En vigueur depuis janvier, ces nouvelles règles interdisent aux touristes, y compris ceux détenant un visa Destination Thaïlande (DTV), d’ouvrir un compte. Seuls les titulaires d’un visa de long séjour, les propriétaires immobiliers et les conjoints de Thaïlandais sont désormais éligibles.
Ce changement complique la gestion financière des voyageurs de moyenne durée, des nomades numériques et des expatriés saisonniers sans permis de séjour. Certains étrangers ont signalé des comptes gelés ou des restrictions d’accès. La banque exige parfois une vérification biométrique en agence pour réactiver les comptes.
Les mesures de la Bangkok Bank reflètent une pression exercée par la Banque de Thaïlande, qui demande aux institutions financières de renforcer leurs contrôles contre les fraudes. De nouvelles directives sont en préparation pour vérifier les clients à l’aide de la base de données de lutte contre le blanchiment d’argent et appliquer des restrictions en fonction des profils de risque.
La communauté étrangère en Thaïlande exprime des préoccupations, craignant que d’autres banques suivent cet exemple. Les expatriés avec un compte doivent vérifier leur statut et contacter leur banque si nécessaire. Cette évolution pourrait rendre la gestion financière plus compliquée pour les résidents étrangers, notamment les touristes et travailleurs temporaires.
