À partir du 12 août, toute personne identifiée comme titulaire d’un « compte mule » verra ses comptes bancaires et canaux de transaction suspendus dans l’ensemble des établissements financiers. Impossible d’ouvrir de nouveaux comptes, d’utiliser le mobile banking, les distributeurs ou les services en ligne. Les autorités pourront geler les comptes jugés à haut risque avant même que les victimes n’aient déposé plainte contre les escrocs, afin d’empêcher que les fonds issus de fraudes soient transférés.
Aucun chiffre officiel n’a été donné pour le 12 août, mais l’expérience des campagnes passées laisse penser que le nombre de comptes gelés pourrait se compter en centaines de milliers, voire dépasser le million.
Un accès direct aux remboursements
Les victimes d’escroqueries pourront désormais demander le remboursement de leurs fonds gelés directement auprès de l’Office de lutte contre le blanchiment d’argent (AMLO), sans attendre une décision de justice. En cas de suspension par erreur, les citoyens pourront contacter le centre anti‑arnaques en ligne au 1441 (touche 2) pour prouver leur identité et demander une révision.
Une stratégie nationale coordonnée
Le gouvernement a présenté ces mesures le 10 août par la voix de Ploytale Laksamee Sangchan, porte‑parole adjointe du bureau du Premier ministre. Elles s’inscrivent dans une stratégie plus large de lutte contre la criminalité technologique. Les comités concernés ont adopté de nouveaux critères pour inscrire ou retirer des personnes impliquées dans des crimes numériques. Ils ont également défini des règles pour harmoniser le partage de données entre les différentes agences.
Les comptes mules seront désormais blacklistés et leurs titulaires strictement interdits d’ouverture de nouveaux comptes. La Banque de Thaïlande prépare aussi des limites de transfert pour les jeunes de 12 à 18 ans, entre 3 000 et 10 000 baht par jour selon l’âge, afin de contrer les escrocs qui recrutent des mineurs pour ouvrir des comptes.
Remboursements accélérés et coopération renforcée
Les nouvelles règles permettront aux victimes de soumettre leurs demandes de remboursement directement via le système de l’AMLO. L’initiative associe le ministère de l’Économie numérique, la police, la Banque de Thaïlande, l’Association des banquiers thaïlandais, les opérateurs de e‑money et d’actifs numériques. Objectif : mettre en place ces procédures dans les 90 jours, d’ici septembre.
« Ces mesures peuvent toucher des citoyens innocents. Si un compte est suspendu par erreur, il sera rapidement réexaminé et débloqué », a assuré Mme Ploytale.
Parallèlement : coup de filet contre les structures de prête‑nom
La répression s’étend aussi au secteur immobilier. Lundi, la police a arrêté 13 étrangers lors d’une opération à Hua Hin, dans un complexe de villas estimées entre 10 et 20 millions de bahts. Plus de 200 agents ont exécuté 45 mandats d’arrêt contre des étrangers et 39 convocations de Thaïlandais impliqués.
Les enquêteurs ont découvert six sociétés où des Thaïlandais figuraient comme actionnaires fictifs pour permettre à des étrangers – Chinois, Britanniques, Français, Italiens, Néerlandais, Autrichiens, Philippins et Américains – d’acquérir des terrains. Les « nominees » ou prête-noms ont reconnu n’avoir jamais payé de parts ni géré d’activité réelle.
Une campagne nationale
Depuis le début de l’année, les autorités ont inspecté 233 parcelles et bâtiments dans des zones touristiques clés, pour une valeur estimée à 2,5 milliards de bahts. Déjà 133 mandats d’arrêt ont été délivrés et 20 condamnations prononcées.
